Der ganzheitliche Beratungsansatz als Zauberformel
02.09.2011
Unternehmen, Wirtschaft & Finanzen
Kronberg i. Ts. (news4today) - Wenn es um die Finanz- und Vorsorgeplanung geht, sucht die Mehrheit der Verbraucher den Rat eines Finanzberaters oder einer Finanzberaterin. Einer Umfrage von TNS Sofres im Auftrag von Fidelity International in elf europäischen Ländern zeigt, dass die Deutschen vor allem eine verständliche Beratung wünschen.
Finanztechnische Geheimsprache sollte der Vergangenheit angehören. Die Verbraucher wollen mit klaren Worten erklärt bekommen, worauf sie sich einlassen und welche Verpflichtungen sie eingehen. Priorität haben Transparenz und Offenheit ebenso, wie eine neutrale Produktauswahl und die Berücksichtigung individueller Bedürfnisse, die der aktuellen Lebenssituation angepasst sind. Es geht nicht um getrennt abzuarbeitende einzelne Aspekte der Beratung. Vielmehr ist ein ganzheitlicher Beratungsansatz gefragt, der den Kunden in seiner aktuellen Lebens- und Familiensituation betrachtet. Das erfordert flexible, individuell anpassbare Produkte zu fairen Preisen sowie eine offene, kundenorientierte Beratung.
Ein Beispiel aus der Praxis zeigt der Allgemeine Wirtschaftsdienst AWD mit Sitz in Hannover. Geschäftsführer Thomas Bilitewski für die AWD Deutschland GmbH: "Der ganzheitliche Beratungsansatz bei AWD sieht eine mehrstufige Finanzberatung vor: Ausgehend von der Datenerhebung, in der der aktuelle Finanzstatus, die persönliche Lebenssituation und die Ziele und Wünsche des Mandanten festgehalten werden, wird für jeden Kunden mit der Persönlichen Finanzstrategie (PFS) eine individuelle Finanzanalyse erstellt. Die Persönliche Finanzstrategie zeigt unter anderem auf, ob der Mandant über- oder unterversichert ist, wo Versorgungslücken bestehen und ob höhere Renditen, niedrigere Abgaben, vorteilhaftere Konditionen oder staatliche Zuschüsse möglich sind."
Die kundenorientierte Finanzberatung sollte eine ganzheitliche Lösung im Rahmen eines optimalen Gesamtkonzeptes für den Kunden beinhalten. Ein "schneller Abschluss" mit dem Kunden sollte nicht Ziel einer kundenorientierten Beratung sein. Das kann nur in Zusammenarbeit von gut informierten Verbrauchern und gut ausgebildeten Beratern erreicht werden, die sich dem ganzheitlichen Beratungsansatz verpflichtet fühlen.
http://www.news4today.de
news4today
Baarerstraße 53 6304 Zug
Pressekontakt
http://www.news4today.de
news4today
Baarerstraße 53 6304 Zug
Diese Pressemitteilung wurde über PR-Gateway veröffentlicht.
Für den Inhalt der Pressemeldung/News ist allein der Verfasser verantwortlich. Newsfenster.de distanziert sich ausdrücklich von den Inhalten Dritter und macht sich diese nicht zu eigen.
Weitere Artikel von Kai Beckmann
17.07.2017 | Kai Beckmann
IWB sieht seine Aufgabe in der Standortsicherung von Unternehmen
IWB sieht seine Aufgabe in der Standortsicherung von Unternehmen
10.07.2017 | Kai Beckmann
IWB-Methodik widmet sich unternehmerischen Fragestellungen
IWB-Methodik widmet sich unternehmerischen Fragestellungen
27.06.2017 | Kai Beckmann
Kernkompetenzen verschiedener Disziplinen im IWB-Institut gebündelt
Kernkompetenzen verschiedener Disziplinen im IWB-Institut gebündelt
20.06.2017 | Kai Beckmann
IWB forscht branchenübergreifend für die deutsche Wirtschaft
IWB forscht branchenübergreifend für die deutsche Wirtschaft
16.06.2017 | Kai Beckmann
Kommunikationsstrategie als Wachstumschance nutzen
Kommunikationsstrategie als Wachstumschance nutzen
Weitere Artikel in dieser Kategorie
18.04.2024 | T&O Unternehmensberatung GmbH
T&O Group von brand eins zum "Berater des Jahres" gekürt
T&O Group von brand eins zum "Berater des Jahres" gekürt
18.04.2024 | UMT United Mobility Technology AG
UMT baut Vertrieb von KI und Lösungen für Lieferkettenmanagement aus
UMT baut Vertrieb von KI und Lösungen für Lieferkettenmanagement aus
18.04.2024 | SELZER REIFF Notare, Frankfurt
Stellenangebot: Notarfachangestellte (m/w/d) in Frankfurt am Main
Stellenangebot: Notarfachangestellte (m/w/d) in Frankfurt am Main
18.04.2024 | schuhplus - Schuhe in Übergrößen - GmbH
schuhplus erhält WELT-Auszeichnung "Preis-Champion 2024"
schuhplus erhält WELT-Auszeichnung "Preis-Champion 2024"
18.04.2024 | GOLDINVEST Consulting GmbH
Abitibi Metals präsentiert wegweisendes 3D-Modell für hochgradige polymetallische Lagerstätte B26
Abitibi Metals präsentiert wegweisendes 3D-Modell für hochgradige polymetallische Lagerstätte B26