Pressemitteilung von S&P Unternehmerforum GmbH

Geldwäscheprävention 2025: 9 Top-Findings und strategische Ausblicke

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9 Top-Findings und Ausblick 2025: Geldwäscheprävention auf dem Prüfstand


Geldwäscheprävention (AML - Anti-Money Laundering) ist mehr als eine gesetzliche Pflicht - sie ist essenziell für unternehmerische Verantwortung. Neue Technologien, strengere Regulierungen und globale Unsicherheiten prägen die AML-Landschaft. Hier sind die 9 wichtigsten Erkenntnisse und ein Ausblick auf 2025.


➡️ 1. Künstliche Intelligenz verändert die Spielregeln

KI wird zum zentralen Werkzeug in der Geldwäschebekämpfung.


Echtzeitanalyse großer Datenmengen ermöglicht die Identifikation komplexer Muster.

Netzwerkanalysen decken undurchsichtige kriminelle Strukturen auf.

Ausblick 2025: Unternehmen ohne KI riskieren ineffiziente Prozesse und höhere regulatorische Risiken. Führungskräfte können im Basisseminar für Geldwäschebeauftragte ihr Wissen vertiefen.


➡️ 2. Regulierungsdruck wächst weiter

Gesetzgeber weltweit verschärfen die Anforderungen.


Die 6. Geldwäscherichtlinie (AMLD 6) fordert erweiterte Transparenz.

Der AMLA in den USA setzt auf härtere Sanktionen und strikte Meldepflichten.

Ausblick 2025: Unternehmen müssen ihre internen Kontrollsysteme anpassen, um Bußgelder zu vermeiden.


➡️ 3. Beneficial Ownership bleibt ein Schwerpunkt

Transparenz bei wirtschaftlich Berechtigten wird forciert.


Der Ausbau von Transparenzregistern soll Verschleierungen verhindern.

Ausblick 2025: Technologien zur automatisierten Datenverarbeitung sind entscheidend.


➡️ 4. Cybercrime und AML verschmelzen

Digitale Finanzkriminalität wird komplexer.


Kryptowährungen und Blockchain-Technologien schaffen neue Risiken.

Ausblick 2025: Experten mit Cyber-AML-Kompetenzen sind essenziell, um diese Risiken zu minimieren.


➡️ 5. ESG und Geldwäscheprävention

Nachhaltigkeit wird Teil der AML-Strategie.


ESG-Risiken müssen mit AML-Vorgaben harmonieren.

Ausblick 2025: ESG- und AML-Strategien sollten eng verzahnt werden, um Compliance sicherzustellen.


➡️ 6. Schulungen und Sensibilisierung sind entscheidend

Mitarbeiter sind die erste Verteidigungslinie.


Regelmäßige Schulungen minimieren Fehler und verbessern Meldeprozesse.

Ausblick 2025: Unternehmen sollten systematische Programme etablieren, z. B. mit Seminaren zur Risikoanalyse nach § 5 GwG.


➡️ 7. Internationale Zusammenarbeit intensiviert sich

Grenzüberschreitende Kooperationen sind essenziell.


Die FATF fördert Standards und Datenaustausch über Ländergrenzen hinweg.

Ausblick 2025: Globale AML-Strategien sind notwendig, um internationale Compliance-Anforderungen zu erfüllen.


➡️ 8. Datenqualität und Automatisierung

Automatisierung wird zum Schlüssel für effiziente AML.


Manuelle Prozesse gehören der Vergangenheit an.

Ausblick 2025: Automatisierte Systeme senken Kosten und steigern Effizienz.


➡️ 9. Der Chief AML Officer als strategischer Partner

Die Rolle des Chief AML Officers wird zentral.


Er übernimmt strategische Verantwortung und leitet die Kommunikation mit Regulierern.


Ausblick 2025: Qualifizierte AML-Führungskräfte sind gefragt.

Die Geldwäscheprävention 2025 erfordert innovative Technologien, globale Strategien und kontinuierliche Weiterbildung. Bereite dich jetzt vor, um Risiken zu minimieren und den Anforderungen gerecht zu werden!
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