Strategischer Finanzierungsmix zur Sicherung der Liquidität immer wichtiger
06.01.2014
Unternehmen, Wirtschaft & Finanzen
(Hamburg, 30. Dezember 2013) Nach der Finanzkrise 2008 schlossen sich die wirtschaftlich stärksten Länder zusammen, um eine Strategie zu entwickeln, wie solche Situationen künftig vermieden werden können. Eine Hauptursache der Krise war, dass eine Reihe von Banken nicht über genügendes Eigenkapital - das sogenannte Kernkapital - verfügte und somit Risiken nicht absichern konnte. Immer wieder mussten Staaten eingreifen und die Banken retten. Aus diesem Grund wurden vom Baseler Ausschuss für Bankenaufsicht strengere Regeln für Banken beschlossen, die unter anderem die Eigenkapitalunterlegung bei der Vergabe von Krediten regulieren sollen. 2014 Jahr tritt nun dieses Reformpaket Basel III schrittweise in Kraft. Die neuen Richtlinien schreiben den Banken sowohl eine Erhöhung ihrer Eigenkapitalbasis, als auch eine Verbesserung des Liquiditätsmanagements vor. Die Vorschriften verlangen, dass die Geldhäuser künftig sechs Prozent der Risiken mit Kernkapital unterlegen. Gleichzeitig müssen die Banken über dieses Kapital dauerhaft und ohne Einschränkungen verfügen können. Bisher waren es lediglich 2 Prozent. Die strengeren Vorschriften sollen für mehr Sicherheit an den Kapitalmärkten sorgen und das Risiko der Haftung für die öffentliche Hand reduzieren.
Besonders der Mittelstand ist betroffen
Auf den ersten Blick eine positive Entwicklung, doch ist auf den zweiten Blick zu erkennen, dass sie auch gravierende Nachteile für die Realwirtschaft mit sich bringt. "Vor allem für den Mittelstand wird die Sicherung ausreichender Finanzierungslinien schwieriger. Die Aufstockung der Eigenkapitalbasis schränkt die Fähigkeit der Banken, Kredite zu verteilen, weiter ein. Die Folgen sind schlechtere Kreditkonditionen oder Absagen von Kreditanfragen", erklärt Carl-Jan von der Goltz, Geschäftsführer der Maturus Finance GmbH. Der Verband mittelständischer Unternehmen rechnet mit einer durchschnittlichen Steigerung der Kreditkosten von 0,54 Prozent und einer Verringerung des angebotenen Kreditvolumens von 2,47 Prozent bis 2019. In Summe: Kredite werden für kleine und mittelständische Unternehmen teurer, im schlimmsten Fall erhalten sie gar keine mehr. Umso wichtiger wird es daher vor allem für Unternehmen ohne Top-Bonität, sich nach alternativen Finanzierungsmethoden umzusehen, um bei unvorhergesehenen Liquiditätsengpässen oder anstehenden Investitionen schnell und zuverlässig die nötigen finanziellen Mittel zu erhalten.
Sale & Lease Back schafft Liquidität
Zur Sicherung der Liquidität sollten Unternehmer daher auf zusätzliche alternative Finanzierungen und mehrere Geldgeber setzen. Mögliche Ergänzungen können je nach Spezifika und Unternehmensmodell Factoring, Einkaufsfinanzierung oder verschiedene Leasinglösungen sein. Eine spezielle Form der Finanzierung stellt Sale & Lease Back dar. "Beim Sale & Lease Back verkauft der Eigentümer gebrauchte Maschinen oder Anlagen und least diese direkt wieder zurück", erläutert von der Goltz. "Das bringt sofort frisches Kapital ins Unternehmen, die Eigenkapitalquote wird gestärkt und das Unternehmen macht sich damit auch für klassische Finan-zierungspartner wieder attraktiver. Darüber hinaus bleiben die Vorteile des Leasings erhalten," so von der Goltz weiter. Während bei den meisten Anbietern dieser Finanzierungsmethode die Bonität des Unternehmens eine zentrale Rolle spielt, steht diese bei Maturus Finance nicht im Vordergrund. Im Fokus steht dagegen die Werthaltigkeit und Fungibilität der anzukaufenden Maschinen. Mit diesem Finanzierungsansatz, auch bekannt als "Asset Based Finance", können mittelständische Firmen stille Reserven heben und auf dem Wege einer reinen Innenfinanzierung dringend benötigte Liquidität zum Wachsen, Akquirieren oder auch Sanieren erhalten. Eine Voraussetzung für den Einsatz ist, dass das Unternehmen über einen diversifizierten, universal einsetzbaren und werthaltigen Maschinenpark verfügt. Damit eignet sich das Finanzierungsmodell hervorragend für die Liquiditätsgewinnung produktionslastiger Unternehmen, zum Beispiel aus der Metall- bzw. Kunststoffverarbeitung, dem Baugewerbe, der Lebensmittelherstellung, der Textilproduktion oder der Verpackungsindustrie. Finanziert wird beim Sale & Lease Back in der Regel keine einzelne Maschine, sondern der gesamte Maschinenpark.
Interessenten finden unter http://www.maturus.com weitere Informationen.
http://www.maturus-finance.com/
Maturus Finance GmbH
Brodschrangen 3-5 20457 Hamburg
Pressekontakt
http://www.contura-marketing.de/
contura marketing GmbH
Bertolt-Brecht-Allee 24 01309 Dresden
Diese Pressemitteilung wurde über PR-Gateway veröffentlicht.
Für den Inhalt der Pressemeldung/News ist allein der Verfasser verantwortlich. Newsfenster.de distanziert sich ausdrücklich von den Inhalten Dritter und macht sich diese nicht zu eigen.
Weitere Artikel von Ilka Stiegler
08.08.2014 | Ilka Stiegler
Factoring für IT-Freelancer
Factoring für IT-Freelancer
31.07.2014 | Ilka Stiegler
Factoring für Selbstständige und Kleinunternehmer ermöglicht nachhaltiges Wachstum
Factoring für Selbstständige und Kleinunternehmer ermöglicht nachhaltiges Wachstum
29.07.2014 | Ilka Stiegler
Finanzierung der Unternehmensnachfolge als Herausforderung
Finanzierung der Unternehmensnachfolge als Herausforderung
24.07.2014 | Ilka Stiegler
Factoring: Sofortige Liquiditätsverbesserung für Grafiker
Factoring: Sofortige Liquiditätsverbesserung für Grafiker
21.07.2014 | Ilka Stiegler
Neues Finanzierungsmodell bringt sofortige Liquidität für Promoter
Neues Finanzierungsmodell bringt sofortige Liquidität für Promoter
Weitere Artikel in dieser Kategorie
08.05.2024 | First Majestic Silver Corp.
First Majestic gibt Finanzergebnisse für das 1. Quartal 2024 und Ausschüttung einer Quartalsdividende bekannt
First Majestic gibt Finanzergebnisse für das 1. Quartal 2024 und Ausschüttung einer Quartalsdividende bekannt
08.05.2024 | Granada Gold Mine Inc.
Granada Gold Mine stößt bei den letzten auf Gold abzielenden Tiefenbohrungen auf eine 177 Meter mächtige Mineralisierungszone mit massiven kritischen
Granada Gold Mine stößt bei den letzten auf Gold abzielenden Tiefenbohrungen auf eine 177 Meter mächtige Mineralisierungszone mit massiven kritischen
08.05.2024 | Arcadia Minerals Ltd.
500.000 $ Kapitalerhöhung
500.000 $ Kapitalerhöhung
08.05.2024 | Medigene AG
Medigene AG sichert sich erfolgreich rund EUR 5,9 Millionen aus überzeichneter Kapitalmaßnahme
Medigene AG sichert sich erfolgreich rund EUR 5,9 Millionen aus überzeichneter Kapitalmaßnahme